GIACT: แพลตฟอร์มครบวงจรสำหรับการยืนยันบัญชี, การป้องกันการฉ้อโกง & การปฏิบัติตามกฎระเบียบ

GIACT เป็นผู้ให้บริการด้านความเสี่ยงในการชำระเงินและการยืนยันตัวตนที่ตั้งอยู่ในสหรัฐอเมริกา ซึ่งช่วยให้องค์กรต่างๆ สามารถยืนยันบัญชีธนาคาร ป้องกันการฉ้อโกง และปฏิบัติตามข้อกำหนดด้านกฎระเบียบ ปัจจุบันดำเนินการเป็นส่วนหนึ่งของแผนก Risk Intelligence ของกลุ่มตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน (LSEG) GIACT ให้บริการการตรวจสอบบัญชี การคัดกรองตัวตน การตรวจสอบการคว่ำบาตร และการวิเคราะห์ความเสี่ยงในการชำระเงินผ่านแพลตฟอร์ม EPIC Platform® แพลตฟอร์มนี้ออกแบบมาเพื่อรวมเข้าด้วยกันผ่าน API เดียว ทำให้สถาบันการเงินและองค์กรสามารถฝังการควบคุมการยืนยันและการตรวจสอบลงในกระบวนการเริ่มต้นใช้งานและการทำธุรกรรมได้โดยตรง.

เมื่อการชำระเงินดิจิทัล การเริ่มต้นใช้งานจากระยะไกล และการโอนเงินแบบเรียลไทม์ยังคงขยายตัว สถาบันต่างๆ ต้องเผชิญกับการเปิดเผยต่อการฉ้อโกง การใช้บัญชีในทางที่ผิด และการตรวจสอบด้านกฎระเบียบที่เพิ่มขึ้น GIACT จัดการกับความเสี่ยงเหล่านี้โดยการรวมการตรวจสอบบัญชีธนาคาร การยืนยันตัวตน และการคัดกรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดเข้ากับกรอบการตัดสินใจแบบครบวงจรที่ทำงาน ณ จุดทำธุรกรรมหรือการลงทะเบียน.

การยืนยันบัญชีและการตรวจสอบธนาคาร

การตรวจสอบบัญชีธนาคารเป็นหนึ่งในความสามารถหลักของ GIACT องค์กรต่างๆ ใช้แพลตฟอร์ม EPIC Platform® เพื่อยืนยันว่าบัญชีเปิดอยู่ ถูกต้อง และมีสถานะดีหรือไม่ ก่อนเริ่มทำธุรกรรม เช่น การหักบัญชี ACH การให้เงินกู้ หรือการจ่ายเงินกระจาย การดำเนินการนี้ช่วยลดอัตราการคืนเงิน, ความพยายามในการชำระเงินที่ไม่ได้รับอนุญาต, และการเปิดเผยการฉ้อโกงในภายหลัง.

แทนที่จะพึ่งพาการตรวจสอบข้อมูลแบบคงที่เพียงอย่างเดียว GIACT รวมการยืนยันบัญชีตามเครือข่ายและสัญญาณความเสี่ยงในการทำธุรกรรม วิธีการแบบชั้นนี้รองรับกรณีการใช้งานในธนาคาร ฟินเทค ประกันภัย การให้สินเชื่อยานยนต์ สาธารณูปโภค และผู้ประมวลผลการชำระเงิน โดยการตรวจสอบบัญชีก่อนที่เงินจะเคลื่อนย้าย สถาบันสามารถปรับปรุงความน่าเชื่อถือในการชำระเงินในขณะที่ลดแรงเสียดทานในการดำเนินงาน.

การป้องกันการฉ้อโกงและการวิเคราะห์ความเสี่ยงในการทำธุรกรรม

การป้องกันการฉ้อโกงภายในระบบนิเวศของ GIACT ขยายเกินกว่าการตรวจสอบตัวตนขั้นพื้นฐาน แพลตฟอร์มนี้วิเคราะห์รูปแบบการทำธุรกรรมและคุณลักษณะของบัญชีเพื่อช่วยให้องค์กรประเมินความเสี่ยงก่อนดำเนินการชำระเงิน วิธีการที่อิงตามความเสี่ยงนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะในสภาพแวดล้อมของ ACH และรางการชำระเงินจากบัญชีไปยังบัญชีอื่นๆ ที่การเปิดเผยการฉ้อโกงอาจมีนัยสำคัญ.

การวิเคราะห์แบบเรียลไทม์ช่วยให้ธุรกิจสามารถตั้งค่าสถานะความผิดปกติ ระบุตัวบ่งชี้ความเสี่ยงสูง และใช้กฎการตัดสินใจแบบไดนามิก แทนที่จะกำจัดความเสี่ยงทั้งหมด วัตถุประสงค์คือการลดความเสี่ยงที่ปรับเทียบได้ สถาบันสามารถปรับเกณฑ์และเวิร์กโฟลว์ตามนโยบายภายใน ภาระผูกพันด้านกฎระเบียบ และความอยากเสี่ยง วิธีการนี้ช่วยปรับสมดุลการป้องกันการฉ้อโกงกับประสบการณ์ของลูกค้าโดยลดแรงเสียดทานที่ไม่จำเป็น.

การยืนยันตัวตนและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ

การยืนยันตัวตนเป็นศูนย์กลางของการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินและการปฏิบัติตามกฎระเบียบ GIACT สนับสนุนกระบวนการยืนยันตัวตนที่สอดคล้องกับข้อกำหนด Know Your Customer (KYC), Customer Identification Program (CIP) และ Anti-Money Laundering (AML) ความสามารถในการคัดกรองรวมถึงการตรวจสอบรายการคว่ำบาตร การตรวจสอบบุคคลที่มีความเสี่ยงทางการเมือง (PEP) และการตรวจสอบรายการเฝ้าระวัง.

ผ่านการรวมเข้ากับชุดข้อมูล LSEG Risk Intelligence รวมถึง World-Check แพลตฟอร์มนี้ช่วยเพิ่มความสามารถในการคัดกรองการคว่ำบาตรทั่วโลกและการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง สิ่งนี้ช่วยให้สถาบันสามารถดำเนินการตรวจสอบการเริ่มต้นใช้งาน รวมถึงการตรวจสอบตามระยะเวลาหรือเหตุการณ์ที่เกิดขึ้น ระบบการจับคู่ชื่ออัตโนมัติช่วยระบุการจับคู่ที่อาจเกิดขึ้นในขณะที่ลดผลบวกที่ผิดพลาดซึ่งเกิดจากความแตกต่างในการสะกดหรือการจัดรูปแบบ.

โดยการฝังการคัดกรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดลงในเวิร์กโฟลว์ API แบบครบวงจร องค์กรสามารถปรับปรุงการควบคุมด้านกฎระเบียบโดยไม่ต้องสร้างระบบแยกต่างหากสำหรับการเริ่มต้นใช้งาน การตรวจสอบธุรกรรม และการตรวจสอบการคว่ำบาตร.

การเริ่มต้นใช้งานลูกค้าในสภาพแวดล้อมดิจิทัล

เมื่อการเปิดบัญชีจากระยะไกลและการให้สินเชื่อดิจิทัลกลายเป็นมาตรฐาน การเริ่มต้นใช้งานที่ปลอดภัยเป็นสิ่งจำเป็นในการแข่งขัน โมเดลที่ขับเคลื่อนด้วย API ของ GIACT รองรับการยืนยันการลงทะเบียนแบบเรียลไทม์ ทำให้สถาบันสามารถตรวจสอบรายละเอียดบัญชีธนาคารและคัดกรองตัวตนระหว่างกระบวนการสมัคร.

การไหลของการยืนยันแบบบูรณาการนี้ช่วยลดความต้องการในการตรวจสอบด้วยตนเองและสนับสนุนการอนุมัติลูกค้าที่รวดเร็วขึ้น แทนที่จะถือว่าการยืนยันตัวตน การตรวจสอบบัญชี และการคัดกรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดเป็นกระบวนการที่แยกจากกัน แพลตฟอร์มนี้เชื่อมโยงพวกเขาเข้ากับเครื่องมือการตัดสินใจเดียว ผลลัพธ์คือกรอบการเริ่มต้นใช้งานที่มีโครงสร้างมากขึ้นซึ่งสอดคล้องกับการจัดการความเสี่ยงและประสบการณ์ของลูกค้า.

การยืนยันตัวตนดิจิทัลยังสนับสนุนความสอดคล้องกันข้ามช่องทาง ไม่ว่าลูกค้าจะลงทะเบียนออนไลน์ ผ่านแอปพลิเคชันมือถือ หรือผ่านศูนย์บริการทางโทรศัพท์ สถาบันสามารถใช้การควบคุมความเสี่ยงที่เป็นมาตรฐานในทุกจุดสัมผัส.

การประมวลผลข้อมูลแบบเรียลไทม์และการรวม API

การประมวลผลแบบเรียลไทม์ภายในสภาพแวดล้อมของ GIACT หมายถึงการตอบสนองการตัดสินใจที่ใช้ API ซึ่งส่งมอบในระหว่างเหตุการณ์การทำธุรกรรมหรือการลงทะเบียน แทนที่จะทำการตรวจสอบแบบกลุ่มหลังจากเริ่มการชำระเงิน แพลตฟอร์มจะประเมิน สัญญาณความเสี่ยง ในขณะเกิดปฏิสัมพันธ์ สิ่งนี้ช่วยให้สถาบันสามารถอนุมัติ ปฏิเสธ หรือยกระดับธุรกรรมตามกฎการตัดสินใจที่มีโครงสร้าง.

สถาปัตยกรรม API เดียวช่วยลดความซับซ้อนในการรวมเข้าด้วยกันสำหรับธนาคาร แพลตฟอร์มฟินเทค สหภาพเครดิต และองค์กรขนาดใหญ่ แทนที่จะประสานงานกับผู้ขายหลายรายสำหรับการตรวจสอบตัวตน การตรวจสอบบัญชี และการคัดกรองการคว่ำบาตร ธุรกิจสามารถเชื่อมต่อผ่านจุดสิ้นสุดเดียวและจัดการการควบคุมแบบชั้นภายในเวิร์กโฟลว์แบบครบวงจร.

วิธีการรวมแบบแยกส่วนนี้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะสำหรับสถาบันที่ปรับปรุงโครงสร้างพื้นฐานเดิม การเชื่อมต่อ API ช่วยให้สามารถนำไปใช้ทีละขั้นตอนได้โดยไม่จำเป็นต้องยกเครื่องระบบทั้งหมด.

การใช้งานในอุตสาหกรรมและการยอมรับขององค์กร

โซลูชันของ GIACT ถูกใช้ในหลายภาคส่วน รวมถึงธนาคาร บริการทางการเงิน การให้สินเชื่อยานยนต์ สาธารณูปโภค และการประมวลผลการชำระเงิน องค์กรขนาดใหญ่ รวมถึงบริษัทใน Fortune 100 ได้รวม GIACT เข้ากับเวิร์กโฟลว์การตรวจสอบและการจัดการความเสี่ยง แพลตฟอร์มนี้ยังสนับสนุนบริการต่างๆ เช่น Citi Verify ซึ่งการตรวจสอบบัญชีและการควบคุมการฉ้อโกงฝังอยู่ในกระบวนการตรวจสอบลูกค้า.

หลังจากการเข้าซื้อกิจการโดยกลุ่มตลาดหลักทรัพย์ลอนดอน GIACT ดำเนินการภายในพอร์ตโฟลิโอ Risk Intelligence ของ LSEG การจัดตำแหน่งนี้ขยายการเข้าถึงชุดข้อมูลการปฏิบัติตามข้อกำหนดทั่วโลกและเสริมสร้างการรวมระหว่างการตรวจสอบการชำระเงินและเครื่องมือความเสี่ยงทางการเงินที่กว้างขึ้น.

ตำแหน่งการแข่งขันในภูมิทัศน์การจัดการความเสี่ยง

ภายในระบบนิเวศความเสี่ยงด้านตัวตนและการชำระเงิน GIACT แข่งขันกับผู้ให้บริการ เช่น LexisNexis Risk Solutions, Experian และ Early Warning Services ความแตกต่างของมันมุ่งเน้นไปที่การรวมการตรวจสอบบัญชีธนาคาร, การยืนยันตัวตน, และการคัดกรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดผ่านโมเดล API แบบครบวงจรที่มุ่งเน้นสภาพแวดล้อมการชำระเงิน.

แทนที่จะเชี่ยวชาญเฉพาะในข้อมูลเครดิตหรือรายงานผู้บริโภค GIACT ยังคงมุ่งเน้นไปที่การตรวจสอบในระดับบัญชีและสัญญาณความเสี่ยงในการทำธุรกรรม ตำแหน่งนี้ทำให้มีความเกี่ยวข้องโดยเฉพาะสำหรับองค์กรที่ดำเนินการโปรแกรม ACH การเริ่มต้นใช้งานบัญชีดิจิทัล และการไหลของการชำระเงินจากบัญชีไปยังบัญชี.

การประเมินขั้นสุดท้าย

GIACT ให้กรอบการทำงานที่มีโครงสร้างสำหรับการจัดการความเสี่ยงในการชำระเงิน การยืนยันตัวตน และการคัดกรองการปฏิบัติตามข้อกำหนดในสภาพแวดล้อมทางการเงินดิจิทัล โดยการรวมการตรวจสอบบัญชี การวิเคราะห์การฉ้อโกง และการตรวจสอบการคว่ำบาตรเข้ากับสถาปัตยกรรม API เดียว แพลตฟอร์มนี้สนับสนุนการเริ่มต้นใช้งานและเวิร์กโฟลว์การทำธุรกรรมที่ปลอดภัย.

เมื่อการกำกับดูแลด้านกฎระเบียบเข้มงวดขึ้นและกลยุทธ์การฉ้อโกงการชำระเงินพัฒนาไป สถาบันต่างๆ ต้องการระบบการยืนยันที่สามารถทำงานได้ด้วยความเร็วในการทำธุรกรรมโดยไม่ลดทอนความเข้มงวดในการปฏิบัติตามข้อกำหนด โมเดลของ GIACT สะท้อนถึงการเปลี่ยนแปลงนี้ไปสู่การจัดการความเสี่ยงแบบบูรณาการและแบบเรียลไทม์ ผ่านการจัดตำแหน่งกับ LSEG Risk Intelligence แพลตฟอร์มนี้ยังคงวางตำแหน่งตัวเองภายในระบบนิเวศการป้องกันอาชญากรรมทางการเงินที่กว้างขึ้น สนับสนุนองค์กรที่ต้องการโครงสร้างพื้นฐานการยืนยันที่ปรับขนาดได้และสอดคล้องกัน.