コンフィデンス・トリック・ニュース

信用詐欺の手口は、犯罪行為と同じくらい古い。詐欺の技術は欺瞞に基づくものであるが、同時に信頼に関わるものでもあり、被害者を経済的にも精神的にも破滅させる。 今日のデジタル環境において、信用詐欺は地歩を固めた。新聞記事には、洗練された新種の詐欺を強調する記事がしばしば登場する。

コンフィデンス・トリックの進化

という言葉がある。自信のトリック"は19世紀半ばに作られた造語で、自信家ウィリアム・トンプソンにちなんでつけられた。彼はニューヨーカーと会話を交わし、親しみと信頼を口実に金を借りるよう要求し、金を騙し取った。テクノロジーやコミュニケーションなど、社会の進歩に対応しながら、時間をかけて巧妙化された手口である。

増加するデジタル詐欺

インターネットとモバイル・テクノロジーの登場により、詐欺は新たな様相を呈している。デジタル通信が提供する見かけの匿名性によって、詐欺師は大規模な作戦を企てるために被害者のほとんどを視界に入れることができる。 フィッシング 電子メール、偽のウェブサイト、ソーシャルメディア詐欺は、無防備な人々を搾取する詐欺師の間で非常に一般的です。これらのサイバー犯罪者は主に、恐怖、貪欲、愛情といった人々の感情を利用し、機密情報を渡したり、金銭を脅し取ったりすることを意図している。

ニュースにおける自信のトリックの種類

オンラインロマンス詐欺

今日、最も涙を誘うのは、オンライン・ロマンス詐欺だろう。詐欺師は出会い系サイトやソーシャル・ネットワーキング・サイトにログインして偽のプロフィールを作成し、別人を装う。そうすることで、詐欺師は最終的に被害者に感情移入するようになる。十分な信頼を得たと思ったところで、被害者が危機に陥り、どうしてもお金が必要だというシナリオを用意する。 

騙された人のほとんどは、苦境にある愛する人を助けるために大金を送っているつもりでも、すぐにその相手が実在しないことに気づく。

最近のニュースでは、このような詐欺の中には、犯罪者に人生の貯蓄を奪われ、破産してしまうものもあることを示している。2020年だけでも、FBIはアメリカ人が以下の被害に遭ったと発表している。 ロマンス詐欺億ドル以上の損失を出した。これにより、事実上、世界で最もコストのかかる自信のトリックのひとつとなった。

投資詐欺

ニュースで報道されるもう一つの非常に一般的な自信のトリックは、ネズミ講やマルチ商法などの投資詐欺である。非常にリスクの低い投資で高いリターンを約束し、人々を騙すだけである。実際には、リターンは新規投資家が投入した資金から支払われるのであって、投資で得た利益から支払われるわけではない。新たな投資家の数が足りなくなり、以前の投資家にリターンを支払うことができなくなると、スキームは崩壊する。

最近、推定$650億円を投資家から騙し取ったバーニー・マドフのネズミ講ほど悪名高い投資詐欺はないだろう。より最近の事例では、暗号通貨投資における詐欺があり、デジタル通貨への関心の高まりが犯罪者によって投資家を騙すために利用された。

なりすまし詐欺とフィッシング詐欺

銀行、政府機関、または他の有名企業を装って個人情報や現金を詐取することに関して、なりすましやフィッシングは信頼詐欺の一種です。これらの詐欺は、なりすましやフィッシングによって多くの方法で実行される可能性があります。. 

ほとんどの場合、信頼できる情報源からと思われる電子メール、電話、テキストメッセージによって、口座の詳細、パスワードのリセット、その他の支払いなどが要求されます。大規模なフィッシング攻撃については、大きなニュースが広まり、何千人もの人々が個人情報を失うことになりがちである。 

チャリティーと災害詐欺

Charity and disaster scams are perhaps the cruelest in that they take advantage of an individual’s or the public’s very good intention—to help those in need—during times of tragedy. Scam artists may set up sham charities or impersonate and request money for alleged legitimate organizations supporting any variety of causes: natural disaster relief, medical emergency situations, and social welfare projects. Such scams tend to increase following major disasters such as hurricanes, earthquakes, and even pandemics.

自信のトリックを見抜き、防ぐ方法

騙されないための第一歩は、自信のトリックに注意することである。よくある警告のサインには、次のようなものがある：

• 迷惑な接触：ほとんどの詐欺は、電子メール、電話、ソーシャルメディアのメッセージなど、最初の接触を行います。面識のない相手からの連絡は、警戒が必要です。

• Too good to be true：そのように聞こえるなら、おそらくそうだろう。大きなリターン、簡単なお金、確実な成功の約束には用心すること。

• すぐに行動するよう圧力をかける：詐欺師は、情報を確認する時間を与えずに、すぐに行動を促す。

• 個人的な機密情報を求める：優良な組織は、電話やEメールで、パスワードや固有の個人番号など、機密性の高い個人情報を尋ねることはありません。

• 追跡不可能な手段で支払いを要求する：ギフトカード、電信送金、暗号通貨での支払いを要求してきたら、赤信号と受け止め、警戒を怠らないこと。これらの支払い手段での取引は追跡不可能で、回収も不可能です。

オンラインで身を守るには

デジタル時代における自信のトリックに引っかからず、積極的な対策を講じることは、警戒心の表れである。 

• 強固なパスワードオンライン・アカウントに固有の強固なパスワードを持つこと。パスワード・マネージャーを使用することもできます。

• 二要素認証 (2FA）を有効にする必要があります：オンライン・アカウントでは、可能な限り2FAを有効にしましょう。パスワード以外の2つ目の認証方法を要求することで、セキュリティのレイヤーを増やします。

• 迷惑な要求には注意すること：金銭や個人情報を要求された場合は、その人物や団体に直接電話し、連絡先を確認しましょう。

• 金融口座を監視する：クレジットカード口座に関するものを含め、定期的に銀行口座の明細に目を通し、不正な取引がないか確認する。何か不審な点を発見したら、できる限り急いで関係金融機関に連絡すること。

• ニュースを常にチェック：最新の詐欺の手口を知っておくこと。被害者にならないための最善の方法は、このような詐欺の手口を十分に理解することです。

全体として、詐欺は、信頼と感情を利用して油断している人々を騙す、現在進行中かつ拡大中の脅威である。詐欺には様々な形態があることを認識し、詐欺の手口に注意し、ニュース記事から有益なヒントを得て自分の行動を少し選別することで、自分の身を守ることができるかもしれない。そして、何か怪しげなもの、あまりに真実味がなさそうなものがあったら、何か行動を起こす前に一歩下がって問い合わせた方がいいかもしれない。