Escrocherii criptografice

Dacă ești la curent cu evenimentele actuale, cel mai probabil ai auzit de Bitcoin sau de alte tipuri de criptomonede. Criptomoneda a fost la modă de mulți ani și s-a răspândit rapid în întreaga lume ca un incendiu. Acest lucru a prezentat noi riscuri pentru potențialii investitori. Oamenii dornici să se alăture tendinței investesc în diferite forme de cripto fără a lua măsuri de precauție de bază. Ca urmare, sunt mai predispuși să fie exploatați.

Din cauza lipsei de reglementare pentru criptomonede precum Bitcoin, escrocii și hackerii au găsit modalități ușoare de a face bani rapid. Au fost raportate în mass-media cazuri de oameni care au câștigat milioane din activități ilegale cu cripto.

Pe măsură ce oamenii devin din ce în ce mai interesați de Bitcoin, la fel și escrocii și artiștii de înșelăciune. Majoritatea oamenilor nu sunt familiarizați cu metodele lor, așa că escrocii și trișorii se bucură de o zi de câmp în lumea cripto. Escrocii au dezvoltat modalități sofisticate de a înșela și de a profita de investitorii neavizați.

Cea mai bună modalitate de a evita să fii înșelat este să cercetezi și să citești cum funcționează de obicei aceste escrocherii. În acest articol, vom explora unele dintre cele mai populare escrocherii cripto și vom vedea cum reușesc exact să păcălească oamenii. Te poți proteja de a deveni victima uneia dintre aceste scheme având o mai bună înțelegere a riscurilor implicate și a semnalelor de alarmă la care să fii atent.

Evoluția Bitcoin și a criptomonedelor

Un Bitcoin este un număr digital creat de o funcție matematică numită “HASH”. Este accesat printr-o cheie “publică” și una “privată” și este deținut într-un blockchain, care este un registru digital. Registrul nu este păstrat într-o singură locație, ci în multe.

Poți doar să adaugi noi tranzacții în registru; nu poți schimba sau șterge o tranzacție existentă. Bitcoin și alte criptomonede funcționează pe un principiu similar. Astfel, oricine poate vedea toate tranzacțiile care au avut loc vreodată, dar nimeni nu știe cine deține care Bitcoins.

Când vrei să cumperi ceva cu Bitcoin, trebuie să găsești un vânzător dispus să accepte Bitcoin ca plată. Tranzacțiile pot fi finalizate printr-un schimb cripto sau direct între persoane.

Alte firme au urmat exemplul Bitcoin creând propriile lor versiuni de monedă digitală. Acum, există o mulțime de criptomonede alternative, multe dintre ele fiind copii mici care schimbă oferta totală de monede sau algoritmii de hashing. Ripple și Litecoin sunt două exemple notabile. Ethereum, pe de altă parte, a fost creat pentru a fi mult mai mult decât o monedă digitală. Este o platformă descentralizată care poate rula contracte inteligente sau programe de calculator care se execută automat atunci când anumite condiții sunt îndeplinite. Acest lucru permite o lume cu totul nouă de posibilități, cum ar fi dezvoltarea de aplicații descentralizate (dapps).

Criptomonedele au captat imaginația multor oameni, iar popularitatea lor a cunoscut o creștere meteorică în ultimii ani. Cu toate acestea, acest interes a stimulat o bună parte din escrocheriile cripto. Mai jos, vom contura unele dintre cele mai comune tipuri de escrocherii cripto de care să te ferești.

Escrocherii de Minare Cripto

Minarea în cloud este o formă de fraudă care utilizează echipamente specializate pentru a mina bitcoins de la distanță printr-un sistem bazat pe cloud. Această metodă permite oamenilor să folosească tehnologie sofisticată fără a plăti cheltuieli mari inițiale sau costuri de întreținere asociate cu rularea propriului hardware. Acum, nu toată minarea în cloud este făcută în mod rău intenționat; poate fi folosită din motive benigne. Cu toate acestea, unii escroci au folosit minarea în cloud pentru a înșela alții furându-le banii.

Unele firme de investiții care utilizează minarea în cloud sunt legale, iar oamenii câștigă bani zilnic. Dar fii atent, firmele ilegale și neetice doresc, de asemenea, să te înșele și să-ți ia economiile.

Cum să eviți escrocheriile de Minare Cripto

Cea mai bună modalitate de a evita escrocheriile de minare cripto este să faci cercetări. Asigură-te că înțelegi minarea în cloud și cum funcționează înainte de a investi într-o firmă. Asigură-te că cauți semnale de alarmă, cum ar fi lipsa de informații pe site-ul web, lipsa de profesionalism sau presiunea de a investi rapid. Dacă nu ești sigur cu privire la o companie, cel mai bine este să te îndepărtezi și să găsești o altă oportunitate de minare cripto.

Escrocherii prin phishing

Phishing-ul este termenul folosit pentru a descrie un act fraudulos de obținere a datelor sensibile critice, cum ar fi numele de utilizator și parolele, prin utilizarea unui site web fraudulos deghizat ca un site web de încredere. Utilizatorii sunt adesea direcționați către aceste site-uri frauduloase prin linkuri trimise în e-mailuri sau în reclame Google.

Escrocii trimit e-mailuri false clienților, convingându-i că contul sau portofelul lor a fost compromis. Li se cere să facă clic pe un link pentru a repara problema. Acest site web fals apare de obicei aproape identic cu cel autentic, folosind scheme de design și culori similare. Acest lucru păcălește utilizatorii să își trimită datele personale sensibile.

În funcție de potențialul de profit, escrocii pot folosi sau salva datele pentru mai târziu.

The Escrocheria Myetherwallet este un exemplu fantastic de cum funcționează aceste escrocherii. Site-ul fals a fost creat pentru a imita pe cel autentic, păcălind oamenii să-și dezvăluie informațiile personale. Ca urmare, oamenii păcăliți au pierdut o mulțime de bani. Este înfricoșător să te gândești că software-ul fraudulos Myetherwallet a fost printre primele trei aplicații din App Store.

Faptul că această escrocherie s-a răspândit și a afectat mulți utilizatori demonstrează cât de vulnerabilă poate fi această industrie. În plus, susceptibilitatea utilizatorilor la atacuri agravează problema.

O altă metodă de phishing este utilizarea “airdrops”. Un “airdrop” este atunci când o companie ilegitimă încearcă să ofere token-uri gratuite oamenilor în schimbul descărcării aplicației lor. De obicei, vor avea nevoie de parola și numele tău de utilizator pentru a accesa contul tău și a-ți fura banii.

Cum să eviți escrocheriile de Phishing Cripto

• Fii informat. Cu cât înțelegem mai bine lumea, cu atât mai bine. Rămâi la curent cu cele mai recente știri și citește cât mai mult posibil. Fii la curent citind articole de știri și ascultând podcasturi sau fișiere audio. A rămâne informat necesită un efort, dar îți va aduce mari beneficii pe termen lung.
• Fii foarte atent la introducerea informațiilor tale personale online. Asigură-te că adresa site-ului web spune “HTTPS”. Dacă ceva despre site-ul web este suspect, nu completa niciun formular. Poți cere părerea unui prieten sau căuta recenzii înainte de a merge mai departe. Fii atent la site-urile care încearcă să te grăbească cu termene limită, deoarece infractorii folosesc adesea această tactică pentru a face oamenii să acționeze urgent fără a gândi clar.
• Alege întotdeauna o parolă puternică și asigură-te că o reții! Poți folosi un instrument de generare a parolelor disponibil online pentru a spori securitatea. De asemenea, este o idee bună să folosești o parolă diferită pentru fiecare cont. Dacă un cont este compromis, celelalte vor rămâne în siguranță.

Escrocherii cu Malware

Malware-ul este un software rău intenționat folosit pentru a deteriora sau a obține acces neautorizat la un sistem de calculatoare. Poate fi sub formă de virus, vierme sau cal troian.

Utilizatorii de criptomonede trebuie să fie deosebit de atenți la atacurile malware, deoarece hackerii le pot folosi pentru a accesa cheile lor private sau fraza de semințe a portofelului. O vor face trimițând e-mailuri de phishing sau creând site-uri web false pentru a păcăli victimele să descarce software-ul rău intenționat. Odată descărcat, malware-ul rulează în fundal și trimite informații sensibile, cum ar fi cheile private sau frazele de semințe ale portofelului, direct atacatorului, oferindu-i control complet asupra banilor săi.

The Hijackerii de Clipboard Cripto a fost o escrocherie cu malware care a stârnit interesul oamenilor. Acești escroci au utilizat clipboard-ul Windows ca armă. În trecut, unii dintre acești escroci urmăreau doar un număr mic de adrese de criptomonede folosind Clipboard-ul Windows, dar acesta a fost cu adevărat enorm.

Escrocii au introdus adrese false în calculatoarele oamenilor. Când oamenii copiau și lipseau adresele, monedele mergeau în contul escrocului.

Cum să știi dacă computerul tău este infectat cu malware

• PC-ul tău prezintă semne de încetinire.
• Nu poți accesa anumite site-uri web.
• Computerul tău afișează reclame pop-up chiar și atunci când nu navighezi pe web.
• Observi că fișierele sau programele lipsesc.
• Pagina ta de pornire a fost schimbată fără permisiunea ta.
• Prietenii tăi îți spun că au primit e-mailuri ciudate de la tine.

Cum să scapi de malware

Dacă te temi că computerul tău a contractat un virus sau malware, acționează imediat.

Dacă ai instalat un software anti-malware, rulează o scanare. Dacă nu ai niciunul instalat, acum ar fi un moment bun să descarci unul (recomandăm Malwarebytes).

Odată ce scanarea este completă, software-ul tău anti-malware îți va oferi o listă cu fișierele infectate. Le poți șterge apoi.

Dacă nu poți accesa software-ul tău anti-malware dintr-un motiv oarecare, poți încerca să rulezi o scanare folosind un serviciu online, cum ar fi VirusTotal.

Portofele Cripto False

Escrocii folosesc adesea portofele false pentru a convinge oamenii să-și dezvăluie parolele și cheile private. De exemplu, când Bitcoin Gold era nou, escrocii au creat un portofel fals numit mybtgwallet.com. Folosind acest site web, oamenii și-au dezvăluit cheile private escrocilor, ceea ce a dus la furtul a milioane de dolari din conturile utilizatorilor. În total, utilizatorii au pierdut aproape $3 milioane din cauza acestei escrocherii.

Cum să eviți escrocheriile cu portofele cripto

• Cea mai bună modalitate de a evita escrocheriile cu portofele cripto este să faci cercetări. Asigură-te că folosești un furnizor de portofel de încredere verificând recenziile online și comparând diferite portofele.
• Când creezi un nou portofel cripto, folosește întotdeauna o parolă puternică și nu dezvălui niciodată cheile tale private nimănui. Dacă crezi că portofelul tău cripto ar fi fost compromis, resetează imediat parola și schimbă-ți cheile private
• Verifică “HTTPS” în URL și un icon de lacăt verde care indică o conexiune securizată.

ESCROCHERII ICO

De la apariția criptomonedelor, investitorii instituționali au arătat un mare interes pentru activele digitale. Cu toate acestea, multe ICO-uri au devenit fraude, cu afaceri care dispar odată ce obțin o sumă mare de bani.

Deoarece banii au fost deja strânși și niciun organism de reglementare nu supraveghează deciziile creatorilor cu privire la aplicarea acestora, ICO-urile sunt libere să facă ce vor cu banii. Pot pleca ușor cu banii sau pot lucra în limitele legii.

Escrocheria Giza a fost un exemplu infam de activitate frauduloasă ICO când aproape $2 milioane au fost luate de la investitori neavizați. Când principalul furnizor a anunțat că a întrerupt legăturile cu Giza din motive care ar face pe orice susținător să fugă, semnalele de avertizare au început să fluture. Curând au urmat acuzații de fraudă și nimeni nu și-a putut recupera banii.

Dezvoltatorii proiectului Enigma Catalyst au fugit, de asemenea, cu $45 milioane, în ciuda faptului că aveau un produs funcțional.

Cum să eviți escrocheriile ICO

Când iei în considerare investiția într-un ICO, fă-ți propriile cercetări și nu investi niciodată mai mult decât îți poți permite să pierzi. Citește whitepaper-ul și înțelege proiectul înainte de a lua orice decizie.

Pentru a găsi un ICO de încredere, caută recenzii online pozitive și o prezență puternică în comunitate. În plus, verifică dacă proiectul are un produs funcțional și o foaie de parcurs clară pentru viitor.

Escrocheria Pump and Dump

Schemele pump-and-dump sunt o formă de fraudă de investiții în care indivizii investesc într-o companie care este fie supraevaluată, fie destinată să eșueze. Escrocii îi conving pe acești investitori să investească bani în escrocherie înainte de a-și vinde acțiunile la un preț ridicat. Deoarece victimele pot avea dificultăți în a determina dacă a existat un potențial real de dezvoltare în cadrul firmei, astfel de escrocherii vizează adesea criptomonedele digitale.

Unii investitori pot fi reticenți să investească într-un proiect, dar sunt încurajați de promisiunea unui jucător major care investește sau se asociază. Acest lucru face ca oamenii să creadă în proiect, chiar dacă nu pare foarte promițător altfel.

Escrocii ridică prețul făcând mulți oameni să creadă în el. Când au terminat și prețul nu mai poate crește, vând totul deodată, determinând prețul să scadă rapid.

Acest lucru se poate întâmpla în câteva minute!

Un exemplu de escrocherie cripto pump-and-dump este Escrocheria Bitconnect.

Bitconnect a fost o criptomonedă care a fost promovată ca un program de investiții cu randament ridicat. Promitea randamente de până la 40% pe lună, ceea ce era mult mai mare decât orice altceva pe piață.

Mulți oameni au investit în Bitconnect, dar prețul a scăzut curând și au pierdut toți banii.

Un alt exemplu de escrocherie cripto pump-and-dump este Escrocheria PlusToken.

PlusToken a fost o criptomonedă promovată ca o modalitate de a câștiga dobândă pe investiția ta. Promitea randamente de până la 9% pe lună, ceea ce era mult mai mare decât orice altceva pe piață.

Oamenii au investit în PlusToken, dar prețul a scăzut curând și au pierdut toți banii.

Cum să eviți escrocheriile Pump and Dump

Înainte de a investi în orice criptomonedă, fă-ți temele. Nu investi într-o monedă nouă dacă există multe articole de știri, postări pe blog sau eseuri despre cât de populară este. Caută moneda și citește whitepaper-ul pentru a afla mai multe despre cine a creat-o și de ce. Acest lucru te va ajuta să determini dacă există scheme pump-and-dump în desfășurare cu această monedă.

Schemele Ponzi Cripto

Schemele Ponzi sunt un tip de fraudă care implică informarea potențialilor investitori că vor obține un profit prin recrutarea de noi membri. Problema este că, în cele din urmă, nu sunt suficienți oameni noi care să investească bani în schemă și aceasta se destramă deoarece nu există suficiente venituri pentru a susține pe toți cei care au investit. Când se întâmplă acest lucru, toți cei care au investit în schemă sunt înșelați, indiferent de câți bani au fost aduși inițial sau unde au fost cheltuiți. Escrocii fac un profit rapid și apoi își lasă victimele în urmă. Schemele Ponzi au infiltrat lumea criptomonedelor și înșală investitorii din întreaga lume.

Daunele financiare cauzate de aceste tipuri de escrocherii sunt devastatoare.

Forsage-crypto, o schemă Ponzi cripto care s-a întins pe mai bine de doi ani, a păcălit investitorii permițându-le să participe la tranzacții care foloseau contracte inteligente Ethereum, Tron și Binance. Modelul de afaceri de marketing afiliat al Forsage-crypto a atras investitorii cu garanția profiturilor. După cum se menționează pe site-ul SEC, Forsage a atras milioane de investitori de retail oferind o platformă ușor de utilizat pentru blockchains-urile Ethereum, Tron și Binance. În plus, a utilizat în mod constant banii investiți recent pentru a rambursa participanții anteriori - o trăsătură caracteristică a schemelor piramidale.

Un alt exemplu de schemă Ponzi cripto este escrocheria OneCoin. Schema OneCoin a fost promovată ca o modalitate de a câștiga bani prin investiția într-o nouă criptomonedă. Cu toate acestea, compania a fost acuzată că ar fi o schemă Ponzi. Potrivit site-ului companiei, a fost înființată în Vietnam, dar țara a contestat ulterior această afirmație. În plus, mai multe dezastre din mai multe țări și teritorii din întreaga lume au dezvăluit că OneCoin este fraudulos.

Cum să recunoști o escrocherie Ponzi

• Venitul este exponențial de mare
• Brokeri fără licență
• Lipsa de transparență
• Lipsa de informații despre companie
• Investiții neregistrate

Dacă ai fost deja înșelat, există câteva lucruri pe care le poți face:

• Contactează SEC la https://www.sec.gov/tcr. SEC este autoritatea de reglementare a valorilor mobiliare din SUA și îți va putea oferi mai multe informații despre ce să faci în continuare.
• Depune o plângere la FBI la https://www.ic3.gov/Home/ComplaintChoice. Ei vor putea investiga escrocheria și te vor ajuta să-ți recuperezi banii.
• Contactează Comisia Federală pentru Comerț la https://www.ftccomplaintassistant.gov/. Ei te vor putea ajuta să-ți recuperezi banii și, de asemenea, să împiedice escrocul să continue să înșele alte persoane.
• Contactează FINRA la https://www.finra.org/. FINRA este autoritatea de reglementare financiară din Statele Unite. Poți depune o plângere și raporta orice potențiale escrocherii sau activități suspecte ale unui brokeraj.

Gânduri Conclusive

Cea mai bună modalitate de a evita escrocheriile cripto este să-ți faci temele. Cercetează orice criptomonedă sau proiect înainte de a investi în el. De asemenea, verifică sursa oricăror articole de știri sau postări pe blog despre o criptomonedă înainte de a le crede. În cele din urmă, dacă ceva sună prea bine pentru a fi adevărat, probabil că este!