Lừa đảo tiền điện tử

Nếu bạn cập nhật các sự kiện hiện tại, rất có thể bạn đã nghe nói đến Bitcoin hoặc các loại tiền điện tử khác. Tiền điện tử đã thịnh hành trong nhiều năm và nhanh chóng lan rộng trên toàn thế giới như cháy rừng. Điều này đã tạo ra những rủi ro mới cho các nhà đầu tư tiềm năng. Những người háo hức tham gia xu hướng này đầu tư vào các hình thức tiền điện tử khác nhau mà không thực hiện các biện pháp phòng ngừa cơ bản. Do đó, họ có nhiều khả năng bị lợi dụng hơn.

Do thiếu quy định đối với tiền điện tử như Bitcoin, những kẻ lừa đảo và tin tặc đã tìm ra những cách dễ dàng để kiếm tiền nhanh chóng. Có những báo cáo trên phương tiện truyền thông về những người kiếm được hàng triệu đô la từ các hoạt động tiền điện tử bất hợp pháp.

Khi mọi người ngày càng quan tâm đến Bitcoin, thì những kẻ lừa đảo và nghệ sĩ lừa đảo cũng vậy. Hầu hết mọi người đều không quen với phương pháp của chúng, vì vậy những kẻ lừa đảo và kẻ gian đang có một ngày bận rộn trong thế giới tiền điện tử. Những kẻ lừa đảo đã phát triển những cách tinh vi để lừa đảo và kiếm lợi từ các nhà đầu tư không nghi ngờ.

Cách tốt nhất để tránh bị lừa đảo hoàn toàn là nghiên cứu và đọc cách thức hoạt động của những trò lừa đảo này. Trong bài viết này, chúng ta sẽ khám phá một số trò lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất hiện có và xem chính xác cách chúng lừa đảo mọi người. Bạn có thể tự bảo vệ mình khỏi trở thành nạn nhân của một trong những trò lừa đảo này bằng cách hiểu rõ hơn về các rủi ro liên quan và những dấu hiệu cảnh báo cần chú ý.

Sự phát triển của Bitcoin và tiền điện tử

Bitcoin là một số kỹ thuật số được tạo ra bởi một hàm toán học gọi là “HASH”. Nó được truy cập thông qua khóa “công khai” và khóa “riêng tư” và được lưu giữ trong blockchain, là một sổ cái kỹ thuật số. Sổ cái không được lưu giữ ở bất kỳ vị trí nào mà ở nhiều nơi.

Bạn chỉ có thể thêm giao dịch mới vào sổ cái; bạn không thể thay đổi hoặc xóa giao dịch hiện có. Bitcoin và các loại tiền điện tử khác hoạt động theo nguyên tắc tương tự. Vì vậy, bất kỳ ai cũng có thể xem tất cả các giao dịch đã từng xảy ra, nhưng không ai biết ai sở hữu Bitcoin nào.

Khi bạn muốn mua thứ gì đó bằng Bitcoin, bạn phải tìm người bán sẵn sàng chấp nhận Bitcoin làm phương thức thanh toán. Giao dịch có thể được hoàn tất thông qua sàn giao dịch tiền điện tử hoặc trực tiếp giữa mọi người.

Các công ty khác đã đi theo bước chân của Bitcoin bằng cách tạo ra các phiên bản tiền kỹ thuật số của riêng họ. Hiện nay, có rất nhiều loại tiền điện tử thay thế, nhiều trong số đó là các bản sao nhỏ làm thay đổi nguồn cung tiền xu tổng thể hoặc các thuật toán băm. Ripple và Litecoin là hai ví dụ đáng chú ý. Mặt khác, Ethereum được tạo ra để trở thành nhiều hơn một loại tiền kỹ thuật số. Đây là một nền tảng phi tập trung có thể chạy các hợp đồng thông minh hoặc các chương trình máy tính tự động thực thi khi đáp ứng được một số điều kiện nhất định. Điều này cho phép mở ra một thế giới hoàn toàn mới với nhiều khả năng, chẳng hạn như phát triển các ứng dụng phi tập trung (dapp).

Tiền điện tử đã thu hút trí tưởng tượng của nhiều người và mức độ phổ biến của chúng đã tăng vọt trong những năm gần đây. Tuy nhiên, sự quan tâm này đã khuyến khích một lượng lớn các vụ lừa đảo tiền điện tử. Dưới đây, chúng tôi sẽ phác thảo một số loại lừa đảo tiền điện tử phổ biến nhất cần cảnh giác.

Lừa đảo khai thác tiền điện tử

Khai thác đám mây là một hình thức gian lận sử dụng thiết bị chuyên dụng để khai thác bitcoin từ xa thông qua hệ thống dựa trên đám mây. Phương pháp này cho phép mọi người sử dụng công nghệ tinh vi mà không phải trả chi phí trả trước lớn hoặc chi phí bảo trì liên quan đến việc chạy phần cứng của họ. Hiện tại, không phải tất cả khai thác đám mây đều được thực hiện một cách gian dối; nó có thể được sử dụng vì những lý do vô hại. Tuy nhiên, một số kẻ lừa đảo đã sử dụng khai thác đám mây để lừa đảo người khác bằng cách đánh cắp tiền của họ.

Một số công ty đầu tư sử dụng khai thác đám mây là hợp pháp và mọi người kiếm được tiền hàng ngày. Nhưng hãy cẩn thận, các công ty bất hợp pháp và phi đạo đức cũng muốn lừa đảo tiền tiết kiệm của bạn.

Cách tránh lừa đảo khai thác tiền điện tử

Cách tốt nhất để tránh lừa đảo khai thác tiền điện tử là hãy nghiên cứu. Hãy đảm bảo rằng bạn hiểu về khai thác đám mây và cách thức hoạt động của nó trước khi đầu tư vào bất kỳ công ty nào. Hãy chắc chắn rằng bạn tìm kiếm các dấu hiệu cảnh báo, chẳng hạn như thiếu thông tin trên trang web, thiếu tính chuyên nghiệp hoặc áp lực phải đầu tư nhanh chóng. Nếu bạn không chắc chắn về một công ty, tốt nhất là tránh xa và tìm một cơ hội khai thác tiền điện tử khác.

Lừa đảo qua mạng

Lừa đảo là thuật ngữ dùng để mô tả hành vi gian lận nhằm lấy dữ liệu nhạy cảm quan trọng, chẳng hạn như tên người dùng và mật khẩu, bằng cách sử dụng một trang web gian lận được ngụy trang thành một trang web uy tín. Người dùng thường được chuyển hướng đến các trang web gian lận này thông qua các liên kết được gửi đến họ trong email hoặc trên quảng cáo của Google.

Những kẻ lừa đảo gửi email giả mạo cho khách hàng, thuyết phục họ rằng tài khoản hoặc ví của họ đã bị xâm phạm. Họ được hướng dẫn nhấp vào liên kết để khắc phục sự cố. Trang web giả mạo này thường có vẻ giống hệt trang web thật, sử dụng thiết kế và phối màu tương tự. Điều này lừa người dùng gửi dữ liệu cá nhân nhạy cảm của họ.

Tùy thuộc vào tiềm năng lợi nhuận, kẻ lừa đảo có thể sử dụng hoặc lưu dữ liệu sau.

Các Lừa đảo Myetherwallet là một ví dụ tuyệt vời về cách thức hoạt động của những trò lừa đảo này. Trang web giả mạo được tạo ra để bắt chước trang web thật, lừa mọi người tiết lộ thông tin cá nhân của họ. Kết quả là, những người bị lừa đã mất rất nhiều tiền. Thật đáng sợ khi nghĩ rằng phần mềm Myetherwallet gian lận lại nằm trong ba ứng dụng hàng đầu trên App Store.

Thực tế là trò lừa đảo này lan rộng và ảnh hưởng đến nhiều người dùng cho thấy ngành này dễ bị tổn thương như thế nào. Ngoài ra, việc người dùng dễ bị tấn công khiến vấn đề trở nên tồi tệ hơn.

Một phương pháp lừa đảo khác là sử dụng "airdrop". "Airdrop" là khi một công ty bất hợp pháp cố gắng cung cấp token miễn phí cho mọi người để đổi lấy việc tải xuống ứng dụng của họ. Họ thường sẽ cần mật khẩu và tên người dùng của bạn để truy cập vào tài khoản của bạn và đánh cắp tiền của bạn.

Cách tránh lừa đảo tiền điện tử

• Hãy luôn cập nhật thông tin. Càng hiểu biết về thế giới, càng tốt. Hãy theo dõi những tin tức mới nhất và đọc càng nhiều càng tốt. Hãy luôn cập nhật bằng cách đọc các câu chuyện tin tức và nghe podcast hoặc tệp âm thanh. Việc luôn cập nhật thông tin đòi hỏi một số nỗ lực, nhưng về lâu dài, nó sẽ mang lại lợi ích rất lớn cho bạn.
• Hãy rất cẩn thận khi đưa thông tin cá nhân của bạn lên mạng. Đảm bảo địa chỉ trang web ghi là “HTTPS”. Nếu có bất kỳ thông tin nào về trang web đáng ngờ, đừng điền vào bất kỳ biểu mẫu nào. Bạn có thể hỏi ý kiến bạn bè hoặc tìm kiếm các bài đánh giá trước khi tiếp tục. Hãy cẩn thận với các trang web cố gắng thúc giục bạn nộp hồ sơ gấp, vì tội phạm thường sử dụng chiến thuật này để khiến mọi người hành động gấp rút mà không suy nghĩ rõ ràng.
• Luôn chọn mật khẩu mạnh và đảm bảo bạn nhớ mật khẩu đó! Bạn có thể sử dụng công cụ tạo mật khẩu trực tuyến để tăng cường bảo mật. Bạn cũng nên sử dụng mật khẩu khác nhau cho mỗi tài khoản. Nếu một tài khoản bị xâm phạm, các tài khoản khác sẽ vẫn an toàn.

Lừa đảo phần mềm độc hại

Phần mềm độc hại là phần mềm độc hại được sử dụng để gây hại hoặc giành quyền truy cập trái phép vào hệ thống máy tính. Nó có thể ở dạng vi-rút, sâu hoặc ngựa thành Troy.

Người dùng tiền điện tử phải đặc biệt cẩn thận với các cuộc tấn công phần mềm độc hại, vì tin tặc có thể sử dụng chúng để truy cập khóa riêng hoặc cụm từ hạt giống ví của họ. Chúng sẽ thực hiện bằng cách gửi email lừa đảo hoặc tạo các trang web giả mạo để lừa nạn nhân tải xuống phần mềm độc hại. Sau khi tải xuống, phần mềm độc hại sẽ chạy ở chế độ nền và gửi thông tin nhạy cảm như khóa riêng hoặc cụm từ hạt giống ví thẳng đến kẻ tấn công, giúp chúng kiểm soát hoàn toàn tiền của mình.

Các Kẻ đánh cắp bảng tạm tiền điện tử là một vụ lừa đảo phần mềm độc hại đã thu hút sự chú ý của mọi người. Những kẻ lừa đảo này đã sử dụng bảng tạm Windows làm vũ khí của chúng. Trước đây, một số kẻ lừa đảo này chỉ theo dõi một số lượng nhỏ địa chỉ tiền điện tử bằng Bảng tạm Windows, nhưng lần này thì thực sự rất lớn.

Những kẻ lừa đảo đưa địa chỉ giả vào máy tính của mọi người. Khi mọi người sao chép và dán địa chỉ, tiền sẽ vào tài khoản của kẻ lừa đảo.

Làm thế nào để biết máy tính của bạn có bị nhiễm phần mềm độc hại không

• Máy tính của bạn có dấu hiệu chậm lại.
• Bạn không thể truy cập một số trang web.
• Máy tính của bạn hiển thị quảng cáo bật lên ngay cả khi bạn không duyệt web.
• Bạn nhận thấy có tập tin hoặc chương trình bị thiếu.
• Trang chủ của bạn đã bị thay đổi mà không có sự cho phép của bạn.
• Bạn bè của bạn nói rằng họ nhận được nhiều email lạ từ bạn.

Cách loại bỏ phần mềm độc hại

Nếu bạn lo ngại máy tính của bạn đã bị nhiễm vi-rút hoặc phần mềm độc hại, hãy hành động ngay lập tức.

Nếu bạn đã cài đặt phần mềm diệt virus, hãy chạy quét. Nếu bạn chưa cài đặt phần mềm nào, bây giờ là thời điểm tốt để tải xuống một số phần mềm (chúng tôi khuyên dùng Malwarebytes).

Sau khi quét xong, phần mềm diệt virus sẽ cung cấp cho bạn danh sách các tệp bị nhiễm. Sau đó, bạn có thể xóa chúng.

Nếu vì lý do nào đó bạn không thể truy cập phần mềm diệt phần mềm độc hại, bạn có thể thử quét bằng dịch vụ trực tuyến như VirusTotal.

Ví tiền điện tử giả

Những kẻ lừa đảo thường sử dụng ví giả để thuyết phục mọi người tiết lộ mật khẩu và khóa riêng tư của họ. Ví dụ, khi Bitcoin Gold mới ra mắt, những kẻ lừa đảo đã tạo ra một ví giả có tên là mybtgwallet.com. Bằng cách sử dụng trang web này, mọi người đã tiết lộ khóa riêng tư của mình cho những kẻ lừa đảo, dẫn đến hàng triệu đô la bị đánh cắp từ tài khoản người dùng. Tổng cộng, người dùng đã mất gần $3 triệu vì trò lừa đảo này.

Cách tránh lừa đảo ví tiền điện tử

• Cách tốt nhất để tránh lừa đảo ví tiền điện tử là hãy nghiên cứu. Đảm bảo bạn đang sử dụng nhà cung cấp ví uy tín bằng cách kiểm tra các đánh giá trực tuyến và so sánh các ví khác nhau.
• Khi tạo ví tiền điện tử mới, hãy luôn sử dụng mật khẩu mạnh và không bao giờ tiết lộ khóa riêng tư của bạn cho bất kỳ ai. Nếu bạn nghĩ rằng ví tiền điện tử của mình có thể đã bị xâm phạm, hãy đặt lại mật khẩu và thay đổi khóa riêng tư ngay lập tức
• Kiểm tra “HTTPS” trong URL và biểu tượng ổ khóa màu xanh lá cây cho biết kết nối an toàn.

LỪA ĐẢO ICO

Kể từ khi tiền điện tử ra đời, các nhà đầu tư tổ chức đã thể hiện sự quan tâm lớn đến tài sản kỹ thuật số. Tuy nhiên, nhiều ICO đã trở thành trò lừa đảo, với các doanh nghiệp biến mất sau khi họ thu được một số tiền lớn.

Vì tiền đã được huy động và không có cơ quan quản lý nào giám sát quyết định của người sáng tạo liên quan đến ứng dụng của mình, nên các ICO có thể tự do làm bất cứ điều gì họ muốn với số tiền đó. Họ có thể dễ dàng lấy tiền hoặc làm việc trong khuôn khổ của luật pháp.

Vụ lừa đảo Giza là một ví dụ khét tiếng về hoạt động ICO gian lận khi gần $2 triệu đã bị lấy đi từ các nhà đầu tư không hề hay biết. Khi nhà cung cấp chính thông báo họ đã cắt đứt quan hệ với Giza vì những lý do khiến bất kỳ người ủng hộ nào cũng phải bỏ chạy, những lá cờ cảnh báo bắt đầu rung lên. Những cáo buộc gian lận sớm xuất hiện và không ai có thể lấy lại được tiền của họ.

Các nhà phát triển dự án Enigma Catalyst cũng đã bỏ trốn với $45 triệu, mặc dù sản phẩm đã hoạt động.

Làm thế nào để tránh lừa đảo ICO

Khi cân nhắc đầu tư vào ICO, hãy tự nghiên cứu và đừng bao giờ đầu tư nhiều hơn mức bạn có thể mất. Đọc sách trắng và hiểu rõ dự án trước khi đưa ra bất kỳ quyết định nào.

Để tìm một ICO uy tín, hãy tìm kiếm các đánh giá tích cực trực tuyến và sự hiện diện mạnh mẽ của cộng đồng. Ngoài ra, hãy kiểm tra xem dự án có sản phẩm đang hoạt động và lộ trình rõ ràng cho tương lai hay không.

Lừa đảo Pump and Dump

Các chương trình bơm và xả là một hình thức gian lận đầu tư trong đó các cá nhân đầu tư vào một công ty được thổi phồng quá mức hoặc sắp thất bại. Những kẻ gian lận thuyết phục các nhà đầu tư này bỏ tiền vào vụ lừa đảo trước khi bán cổ phiếu của họ với mức giá cao. Vì nạn nhân có thể gặp khó khăn trong việc xác định liệu có tiềm năng phát triển thực sự trong công ty hay không, nên những trò lừa đảo như vậy thường nhắm vào tiền điện tử kỹ thuật số.

Một số nhà đầu tư có thể do dự khi đầu tư vào một dự án, nhưng họ được khuyến khích bởi lời hứa của một bên đầu tư hoặc hợp tác lớn. Điều này khiến mọi người tin vào dự án, mặc dù nó không có vẻ hứa hẹn lắm.

Những kẻ lừa đảo đẩy giá bằng cách khiến nhiều người tin vào nó. Khi chúng hoàn thành và giá không thể tăng cao hơn nữa, chúng bán hết cùng một lúc, khiến giá giảm nhanh chóng.

Việc này có thể xảy ra chỉ trong vài phút!

Một ví dụ về trò lừa đảo bơm và xả tiền điện tử là Lừa đảo Bitconnect.

Bitconnect là một loại tiền điện tử được quảng cáo là chương trình đầu tư có lợi nhuận cao. Nó hứa hẹn lợi nhuận lên tới 40% mỗi tháng, cao hơn nhiều so với bất kỳ loại tiền điện tử nào khác trên thị trường.

Nhiều người đã đầu tư vào Bitconnect, nhưng giá nhanh chóng giảm mạnh và họ mất toàn bộ tiền.

Một ví dụ khác về trò lừa đảo bơm và xả tiền điện tử là Lừa đảo PlusToken.

PlusToken là một loại tiền điện tử được quảng cáo là cách kiếm lãi từ khoản đầu tư của bạn. Nó hứa hẹn lợi nhuận lên tới 9% mỗi tháng, cao hơn nhiều so với bất kỳ loại tiền điện tử nào khác trên thị trường.

Mọi người đã đầu tư vào PlusToken, nhưng giá nhanh chóng giảm mạnh và họ mất toàn bộ tiền.

Làm thế nào để tránh lừa đảo Pump and Dump

Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền điện tử nào, hãy làm bài tập về nhà. Đừng đầu tư vào một loại tiền tệ mới nếu có nhiều tin tức, bài đăng trên blog hoặc bài luận về mức độ phổ biến của nó. Tra cứu đồng tiền và đọc sách trắng của nó để tìm hiểu thêm về người đã tạo ra nó và lý do tại sao. Điều này sẽ giúp bạn xác định xem có bất kỳ chương trình bơm và xả nào đang diễn ra với loại tiền tệ này không.

Các chương trình tiền điện tử Ponzi

Các chương trình Ponzi là một loại gian lận liên quan đến việc nói với các nhà đầu tư tiềm năng rằng họ sẽ kiếm được lợi nhuận bằng cách tuyển dụng các thành viên mới. Vấn đề là cuối cùng, không có đủ người mới đầu tư tiền vào chương trình và nó sụp đổ vì không có đủ doanh thu để hỗ trợ tất cả những người đã đầu tư. Khi điều này xảy ra, tất cả những người đầu tư vào chương trình đều bị lừa đảo, bất kể ban đầu họ đã mang về bao nhiêu tiền hay đã chi tiêu vào đâu. Những kẻ lừa đảo kiếm được lợi nhuận nhanh chóng và sau đó bỏ mặc nạn nhân của chúng. Các chương trình Ponzi đã xâm nhập vào thế giới tiền điện tử và đang lừa đảo các nhà đầu tư trên toàn thế giới.

Thiệt hại tài chính do những kiểu lừa đảo này gây ra là rất lớn.

Forsage-crypto, một chương trình Ponzi tiền điện tử kéo dài hơn hai năm, đã lừa các nhà đầu tư bằng cách cho họ tham gia vào các giao dịch sử dụng hợp đồng thông minh Ethereum, Tron và Binance. Mô hình kinh doanh tiếp thị liên kết của Forsage-crypto đã thu hút các nhà đầu tư bằng sự đảm bảo về lợi nhuận. Như đã nêu trên Trang web của SEC, Forsage đã thu hút hàng triệu nhà đầu tư bán lẻ bằng cách cung cấp một nền tảng thân thiện với người dùng cho các blockchain Ethereum, Trons và Binance. Hơn nữa, nó luôn sử dụng tiền mới đầu tư để trả lại cho những người tham gia trước đó - một đặc điểm đặc trưng của các chương trình kim tự tháp.

Một ví dụ khác về chương trình Ponzi tiền điện tử là Lừa đảo OneCoin. Kế hoạch OneCoin được quảng bá như một cách kiếm tiền bằng cách đầu tư vào một loại tiền điện tử mới. Tuy nhiên, công ty đã bị cáo buộc là một kế hoạch Ponzi. Theo trang web của công ty, nó được thành lập tại Việt Nam, nhưng sau đó quốc gia này đã phản đối tuyên bố này. Ngoài ra, một số thảm họa trên nhiều quốc gia và vùng lãnh thổ trên toàn thế giới đã tiết lộ rằng OneCoin là gian lận.

Cách nhận biết một vụ lừa đảo Ponzi

• Doanh thu tăng theo cấp số nhân
• Các nhà môi giới không có giấy phép
• Thiếu sự minh bạch
• Thiếu thông tin về công ty
• Đầu tư chưa đăng ký

Nếu bạn đã bị lừa đảo, có một số điều bạn có thể làm:

• Liên hệ với SEC tại https://www.sec.gov/tcr. SEC là cơ quan quản lý chứng khoán của Hoa Kỳ và họ sẽ có thể cung cấp cho bạn thêm thông tin về những việc cần làm tiếp theo.
• Nộp đơn khiếu nại với FBI tại https://www.ic3.gov/Home/ComplaintChoice. Họ sẽ có thể điều tra vụ lừa đảo và giúp bạn lấy lại tiền.
• Liên hệ với Ủy ban Thương mại Liên bang tại https://www.ftccomplaintassistant.gov/. Họ sẽ có thể giúp bạn lấy lại tiền và ngăn chặn kẻ lừa đảo tiếp tục lừa đảo người khác.
• Liên hệ với FINRA tại https://www.finra.org/. FINRA là cơ quan quản lý tài chính tại Hoa Kỳ. Bạn có thể nộp khiếu nại và báo cáo bất kỳ hành vi lừa đảo hoặc hoạt động đáng ngờ nào của một công ty môi giới.

Suy nghĩ kết thúc

Cách tốt nhất để tránh lừa đảo tiền điện tử là làm bài tập về nhà. Nghiên cứu bất kỳ loại tiền điện tử hoặc dự án nào trước khi bạn đầu tư vào nó. Ngoài ra, hãy kiểm tra nguồn của bất kỳ tin tức hoặc bài đăng trên blog nào về tiền điện tử trước khi bạn tin chúng. Cuối cùng, nếu điều gì đó nghe có vẻ quá tốt để trở thành sự thật, thì có lẽ là vậy!