Crypto-zwendel

Als je goed op de hoogte bent van de actualiteit, heb je waarschijnlijk wel eens gehoord van Bitcoin of andere soorten cryptocurrency. Cryptocurrency is al jaren in de mode en heeft zich snel als een lopend vuurtje over de hele wereld verspreid. Dit brengt nieuwe risico's met zich mee voor potentiële investeerders. Mensen die staan te popelen om op de trend te springen, investeren in verschillende vormen van cryptocurrency zonder basisvoorzorgen te nemen. Daardoor is de kans groter dat er misbruik van ze wordt gemaakt.

Door het gebrek aan regelgeving voor cryptocurrencies zoals Bitcoin, hebben oplichters en hackers gemakkelijke manieren gevonden om snel geld te verdienen. Er zijn berichten in de media verschenen over mensen die miljoenen verdienen met illegale crypto-activiteiten.

Nu mensen steeds meer geïnteresseerd raken in Bitcoin, raken ook de fraudeurs en oplichters steeds meer geïnteresseerd. De meeste mensen zijn niet bekend met hun methodes, dus oplichters en zwendelaars hebben een velddag in de cryptowereld. De oplichters hebben geraffineerde manieren ontwikkeld om nietsvermoedende beleggers te misleiden en van hen te profiteren.

De beste manier om te voorkomen dat je volledig wordt opgelicht is door te onderzoeken en te lezen hoe deze zwendelpraktijken meestal werken. In dit artikel zullen we enkele van de populairdere cryptozwendels die er zijn onderzoeken en zien hoe ze er precies in slagen om mensen op te lichten. Je kunt jezelf beschermen tegen het slachtoffer worden van een van deze zwendelpraktijken met een beter begrip van de risico's en de rode vlaggen waar je op moet letten.

De evolutie van Bitcoin en cryptocurrency

Een Bitcoin is een digitaal getal dat wordt gemaakt door een wiskundige functie die een "HASH" wordt genoemd. Het is toegankelijk via een "publieke" en een "private" sleutel en wordt bewaard in een blockchain, een digitaal grootboek. Het grootboek wordt niet op één locatie bewaard, maar op vele.

Je kunt alleen nieuwe transacties toevoegen aan het grootboek; je kunt een bestaande transactie niet wijzigen of verwijderen. Bitcoin en andere cryptocurrencies werken volgens een soortgelijk principe. Iedereen kan dus alle transacties zien die ooit hebben plaatsgevonden, maar niemand weet wie welke Bitcoins bezit.

Als u iets wilt kopen met Bitcoin, moet u een verkoper vinden die Bitcoin accepteert als betaling. Transacties kunnen worden afgehandeld via een cryptobeurs of rechtstreeks tussen mensen.

Andere bedrijven zijn in de voetsporen van Bitcoin getreden door hun eigen versies van digitale valuta te maken. Nu is er een groot aantal alternatieve cryptocurrencies, waarvan vele kleine kopieën zijn die het totale aanbod van munten of hashing-algoritmes veranderen. Ripple en Litecoin zijn twee opmerkelijke voorbeelden. Ethereum, aan de andere kant, is gemaakt om veel meer te zijn dan een digitale valuta. Het is een gedecentraliseerd platform dat slimme contracten of computerprogramma's kan uitvoeren die automatisch worden uitgevoerd wanneer aan bepaalde voorwaarden wordt voldaan. Dit zorgt voor een hele nieuwe wereld aan mogelijkheden, zoals het ontwikkelen van gedecentraliseerde apps (dapps).

Cryptocurrencies spreken tot de verbeelding van veel mensen en hun populariteit is de afgelopen jaren razendsnel gestegen. Deze interesse heeft echter ook veel cryptozwendel in de hand gewerkt. Hieronder schetsen we enkele van de meest voorkomende soorten cryptozwendel waar je voor moet oppassen.

Oplichting bij cryptomining

Cloud mining is een vorm van fraude waarbij gespecialiseerde apparatuur wordt gebruikt om op afstand bitcoins te delven via een cloudsysteem. Deze methode stelt mensen in staat om geavanceerde technologie te gebruiken zonder hoge initiële kosten of onderhoudskosten te betalen voor hun hardware. Nu wordt niet alle cloud mining op een slinkse manier gedaan; het kan om goedaardige redenen worden gebruikt. Sommige oplichters hebben echter cloud mining gebruikt om anderen op te lichten door hun geld te stelen.

Sommige beleggingsfirma's die gebruik maken van cloud mining zijn legaal en mensen verdienen er dagelijks geld mee. Maar pas op, illegale en onethische bedrijven willen u ook oplichten.

Hoe Crypto Mining Oplichting vermijden

De beste manier om cryptomijnzwendel te vermijden is onderzoek doen. Zorg ervoor dat je begrijpt wat cloud mining is en hoe het werkt voordat je in een bedrijf investeert. Let op rode vlaggen, zoals een gebrek aan informatie op de website, een gebrek aan professionaliteit of druk om snel te investeren. Als je onzeker bent over een bedrijf, kun je het beste wegblijven en op zoek gaan naar een andere mogelijkheid voor cryptomining.

Phishing-zwendel

Phishing is de term die wordt gebruikt om een frauduleuze handeling te beschrijven waarbij belangrijke gevoelige gegevens, zoals gebruikersnamen en wachtwoorden, worden verkregen door gebruik te maken van een frauduleuze website die is vermomd als een gerenommeerde website. Gebruikers worden vaak naar deze frauduleuze sites geleid via links in e-mails of op Google-advertenties.

Oplichters sturen nepmails naar klanten en overtuigen hen ervan dat hun account of portemonnee gecompromitteerd is. Ze worden geïnstrueerd om op een link te klikken om het probleem te herstellen. Deze nepwebsite lijkt meestal vrijwel identiek aan de echte, met een soortgelijk ontwerp en kleurenschema. Hierdoor worden gebruikers misleid om hun gevoelige persoonlijke gegevens op te geven.

Afhankelijk van het winstpotentieel kunnen de scammers de gegevens later gebruiken of opslaan.

De Myetherwallet oplichterij is een fantastisch voorbeeld van hoe deze zwendel werkt. De nepwebsite werd gemaakt om de echte na te bootsen, waardoor mensen werden misleid om hun persoonlijke gegevens weg te geven. Als gevolg daarvan verloren de gedupeerden veel geld. Het is beangstigend om te bedenken dat de frauduleuze Myetherwallet software in de top drie van applicaties in de App Store stond.

Het feit dat deze zwendel zich verspreidde en veel gebruikers trof, laat zien hoe kwetsbaar deze branche kan zijn. Bovendien maakt de gevoeligheid van gebruikers voor aanvallen het probleem alleen maar erger.

Een andere phishingmethode is het gebruik van "airdrops". Bij een "airdrop" probeert een illegaal bedrijf gratis tokens aan te bieden aan mensen in ruil voor het downloaden van hun app. Ze hebben vaak je wachtwoord en gebruikersnaam nodig om toegang te krijgen tot je account en je geld te stelen.

Hoe Crypto Phishing-oplichting te vermijden

• Blijf op de hoogte. Hoe beter we de wereld begrijpen, hoe beter. Blijf op de hoogte van het meest recente nieuws en lees zoveel mogelijk. Blijf op de hoogte door nieuwsberichten te lezen en te luisteren naar podcasts of audiobestanden. Op de hoogte blijven vergt enige inspanning, maar het zal je op de lange termijn veel voordeel opleveren.
• Wees heel voorzichtig met het online zetten van je persoonlijke gegevens. Controleer of er "HTTPS" op het adres van de website staat. Als iets aan de website verdacht is, vul dan geen formulieren in. Je kunt een vriend om zijn mening vragen of naar recensies zoeken voordat je verder gaat. Pas op voor websites die je proberen op te jagen met deadlines, want criminelen gebruiken deze tactiek vaak om mensen dringend te laten handelen zonder goed na te denken.
• Kies altijd een sterk wachtwoord en zorg ervoor dat je het onthoudt! Je kunt een wachtwoordgenerator gebruiken die online beschikbaar is om de beveiliging te verbeteren. Het is ook een goed idee om voor elke account een ander wachtwoord te gebruiken. Als één account in gevaar komt, blijven de andere veilig.

Malware-oplichting

Malware is kwaadaardige software die wordt gebruikt om schade aan te richten of om ongeautoriseerde toegang te krijgen tot een computersysteem. Het kan de vorm hebben van een virus, worm of Trojaans paard.

Gebruikers van cryptocurrency moeten extra voorzichtig zijn met malware-aanvallen, omdat hackers deze kunnen gebruiken om toegang te krijgen tot hun privésleutels of de seed phrase van hun portemonnee. Ze doen dit door phishing e-mails te sturen of valse websites te maken om slachtoffers te verleiden tot het downloaden van de kwaadaardige software. Eenmaal gedownload, draait de malware op de achtergrond en stuurt gevoelige informatie zoals privésleutels of wallet seed phrases rechtstreeks naar de aanvaller, waardoor deze volledige controle krijgt over zijn geld.

De Clipboard-kapers voor cryptovaluta was een malwarezwendel die de interesse van mensen wekte. Deze oplichters gebruikten het Windows klembord als hun wapen. In het verleden spoorden sommige van deze oplichters slechts een klein aantal cryptocurrency-adressen op met behulp van het Windows klembord, maar deze was echt enorm.

De oplichters stopten valse adressen in de computers van mensen. Als mensen de adressen kopieerden en plakten, gingen de munten naar de rekening van de oplichter.

Hoe weet u of uw computer is geïnfecteerd met malware?

• Je pc vertoont tekenen van vertraging.
• Je hebt geen toegang tot bepaalde websites.
• Je computer geeft pop-upadvertenties weer, zelfs als je niet op het web surft.
• Je merkt dat er bestanden of programma's ontbreken.
• Uw startpagina is gewijzigd zonder uw toestemming.
• Je vrienden vertellen je dat ze vreemde e-mails van je ontvangen.

Malware verwijderen

Als u bang bent dat uw computer een virus of malwareonderneem onmiddellijk actie.

Als je anti-malware software hebt geïnstalleerd, voer dan een scan uit. Als je er geen hebt geïnstalleerd, is dit een goed moment om er een paar te downloaden (wij raden Malwarebytes aan).

Zodra de scan is voltooid, zal je anti-malware software je een lijst geven van de geïnfecteerde bestanden. Je kunt ze dan verwijderen.

Als je om een of andere reden geen toegang hebt tot je anti-malware software, kun je proberen een scan uit te voeren met een online service zoals VirusTotal.

Valse cryptomappen

Oplichters gebruiken vaak valse portemonnees om mensen te overtuigen hun wachtwoorden en privésleutels te onthullen. Toen Bitcoin Gold bijvoorbeeld nieuw was, maakten oplichters een valse portemonnee genaamd mybtgwallet.com. Door deze website te gebruiken, onthulden mensen hun privésleutels aan de oplichters, waardoor miljoenen dollars werden gestolen van gebruikersaccounts. In totaal verloren gebruikers bijna $3 miljoen door deze zwendel.

Hoe Crypto Wallet Oplichting vermijden

• De beste manier om crypto portemonnee oplichting te vermijden is om je onderzoek te doen. Zorg ervoor dat je een gerenommeerde aanbieder van portemonnees gebruikt door online reviews te controleren en verschillende portemonnees te vergelijken.
• Als je een nieuwe cryptowallet aanmaakt, gebruik dan altijd een sterk wachtwoord en onthul nooit je privésleutels aan iemand. Als je denkt dat je cryptowallet gecompromitteerd is, reset dan onmiddellijk je wachtwoord en verander je privé-sleutels.
• Controleer of er "HTTPS" in de URL staat en een groen slotpictogram dat een beveiligde verbinding aangeeft.

ICO-OPLICHTING

Sinds de opkomst van cryptocurrencies hebben institutionele beleggers grote interesse getoond in digitale activa. Veel ICO's zijn echter fraude geworden, waarbij bedrijven verdwijnen zodra ze een grote hoeveelheid geld hebben verworven.

Omdat het geld al is opgehaald en er geen regelgevende instantie is die toezicht houdt op de beslissingen van de makers over de toepassing ervan, zijn de ICO's vrij om met het geld te doen wat ze willen. Ze kunnen gemakkelijk weglopen met het geld of werken binnen de grenzen van de wet.

De zwendel van Gizeh was een berucht voorbeeld van frauduleuze ICO-activiteiten toen bijna $2 miljoen werd afgepakt van nietsvermoedende investeerders. Toen de grote provider aankondigde dat ze de banden met Giza hadden verbroken om redenen die elke supporter zouden doen vluchten, begonnen de waarschuwingsvlaggen te fladderen. Beschuldigingen van fraude volgden al snel en niemand kon zijn geld terugkrijgen.

De ontwikkelaars van het Enigma Catalyst project gingen er ook vandoor met $45 miljoen, ondanks dat ze een werkend product hadden.

Hoe ICO-fraude te vermijden

Als je overweegt om in een ICO te investeren, doe dan je eigen onderzoek en investeer nooit meer dan je je kunt veroorloven om te verliezen. Lees de whitepaper en begrijp het project voordat je een beslissing neemt.

Om een ICO met een goede reputatie te vinden, moet je op zoek gaan naar positieve online recensies en een sterke aanwezigheid in de gemeenschap. Controleer daarnaast of het project een werkend product heeft en een duidelijke routekaart voor de toekomst.

Pomp- en dumppraktijken

Pump-and-dumpfraude is een vorm van beleggingsfraude waarbij individuen investeren in een bedrijf dat ofwel overhyped is ofwel gedoemd is om te mislukken. De oplichters overtuigen deze beleggers om geld in de zwendel te steken voordat ze hun aandelen tegen een hoge prijs verkopen. Omdat het voor slachtoffers moeilijk kan zijn om te bepalen of het bedrijf een echt ontwikkelingspotentieel had, zijn dergelijke zwendelaars vaak gericht op digitale cryptocurrencies.

Sommige investeerders aarzelen om in een project te investeren, maar worden aangemoedigd door de belofte van een grote speler die investeert of een partnerschap aangaat. Hierdoor gaan mensen in het project geloven, ook al lijkt het anders niet veelbelovend.

De oplichters drijven de prijs op door veel mensen erin te laten geloven. Als ze klaar zijn en de prijs niet hoger kan, verkopen ze alles tegelijk, waardoor de prijs snel daalt.

Dit kan binnen een paar minuten gebeuren!

Een voorbeeld van een crypto pump-and-dump scam is de Bitconnect-oplichterij.

Bitconnect was een cryptocurrency die werd aangeprezen als een hoogrenderend investeringsprogramma. Het beloofde rendementen tot 40% per maand, wat veel hoger was dan al het andere op de markt.

Veel mensen investeerden in Bitconnect, maar de prijs stortte al snel in en ze verloren al hun geld.

Een ander voorbeeld van een crypto pump-and-dump scam is de PlusToken Oplichting.

PlusToken was een cryptocurrency die werd geadverteerd als een manier om rente te verdienen op je investering. Het beloofde rendementen tot 9% per maand, wat veel hoger was dan al het andere op de markt.

Mensen investeerden in PlusToken, maar de prijs stortte al snel in en ze verloren al hun geld.

Hoe pomp- en dumpzwendel vermijden

Doe je huiswerk voordat je investeert in een cryptocurrency. Investeer niet in een nieuwe munt als er veel nieuwsberichten, blogartikelen of essays over de populariteit ervan verschijnen. Zoek de munt op en lees de white paper om meer te weten te komen over wie de munt heeft gecreëerd en waarom. Dit zal je helpen om te bepalen of er sprake is van pump-and-dump-schema's met deze valuta.

Ponzi crypto-oplichting

Ponzi-constructies zijn een vorm van fraude waarbij potentiële investeerders wordt verteld dat ze winst zullen maken door nieuwe leden te werven. Het probleem is dat er uiteindelijk niet genoeg nieuwe mensen zijn die geld in de regeling investeren en dat de regeling uiteenvalt omdat er niet genoeg inkomsten binnenkomen om iedereen die geïnvesteerd heeft te ondersteunen. Als dit gebeurt, wordt iedereen die in het programma heeft geïnvesteerd opgelicht, ongeacht hoeveel geld er oorspronkelijk is binnengebracht of waar het is uitgegeven. Oplichters maken snel winst en laten hun slachtoffers dan achter. Ponzi-constructies hebben de cryptocurrency wereld geïnfiltreerd en lichten investeerders wereldwijd op.

De financiële schade die dit soort zwendel veroorzaakt is verwoestend.

Forsage-crypto, een crypto Ponzi schema dat meer dan twee jaar overspande, misleidde investeerders door hen deel te laten nemen aan transacties die Ethereum, Tron en Binance smart contracts gebruikten. Het affiliate marketing bedrijfsmodel van Forsage-crypto lokte investeerders binnen met de garantie op winst. Zoals vermeld op de Website SECForsage lokte miljoenen particuliere beleggers door een gebruiksvriendelijk platform aan te bieden voor de Ethereums, Trons en Binances blockchains. Bovendien werd nieuw geïnvesteerd geld altijd gebruikt om eerdere deelnemers terug te betalen - een kenmerk van piramidespelen.

Een ander voorbeeld van een crypto Ponzi schema is de OneCoin oplichterij. Het OneCoin-programma werd gepromoot als een manier om geld te verdienen door te investeren in een nieuwe cryptocurrency. Het bedrijf is er echter van beschuldigd een Ponzi-schema te zijn. Volgens de website van het bedrijf is het opgericht in Vietnam, maar het land heeft deze bewering later betwist. Bovendien hebben verschillende rampen in verschillende landen en gebieden wereldwijd aangetoond dat OneCoin frauduleus is.

Hoe een Ponzi-zwendel herkennen

• De inkomsten zijn exponentieel hoog
• Makelaars zonder vergunning
• Gebrek aan transparantie
• Gebrek aan informatie over het bedrijf
• Niet-geregistreerde investeringen

Als je al bent opgelicht, zijn er een paar dingen die je kunt doen:

• Neem contact op met de SEC op https://www.sec.gov/tcr. De SEC is de Amerikaanse toezichthouder voor effecten en zij kunnen je meer informatie geven over wat je nu moet doen.
• Dien een klacht in bij de FBI op https://www.ic3.gov/Home/ComplaintChoice. Zij kunnen de zwendel onderzoeken en je helpen je geld terug te krijgen.
• Neem contact op met de Federal Trade Commission op https://www.ftccomplaintassistant.gov/. Zij kunnen je helpen je geld terug te krijgen en voorkomen dat de oplichter andere mensen blijft oplichten.
• Neem contact op met FINRA via https://www.finra.org/. FINRA is de financiële toezichthouder in de Verenigde Staten. U kunt een klacht en verslag mogelijke oplichting of verdachte activiteiten door een makelaar.

Afsluitende gedachten

De beste manier om crypto-zwendel te vermijden is om je huiswerk te doen. Onderzoek elke cryptocurrency of project voordat je erin investeert. Controleer ook de bron van nieuwsberichten of blog posts over een cryptocurrency voordat je ze gelooft. Tot slot, als iets te mooi klinkt om waar te zijn, is het dat waarschijnlijk ook!