Truffe di criptovalute

Se siete aggiornati sugli eventi attuali, molto probabilmente avrete sentito parlare di Bitcoin o di altri tipi di criptovalute. Le criptovalute sono in voga da molti anni e si sono rapidamente diffuse in tutto il mondo. Ciò ha comportato nuovi rischi per i potenziali investitori. Le persone desiderose di cogliere la tendenza investono in diverse forme di criptovalute senza prendere le precauzioni di base. Di conseguenza, è più probabile che vengano sfruttate.

A causa della mancanza di regolamentazione delle criptovalute come il Bitcoin, i truffatori e gli hacker hanno trovato modi semplici per fare soldi facili. I media hanno riportato notizie di persone che hanno guadagnato milioni con attività illegali di criptovaluta.

Con il crescente interesse per il Bitcoin, aumentano anche i truffatori e gli artisti della truffa. La maggior parte delle persone non conosce i loro metodi, quindi gli artisti della truffa e i truffatori stanno vivendo una giornata campale nel mondo delle criptovalute. I truffatori hanno sviluppato metodi sofisticati per ingannare e trarre profitto da investitori ignari.

Il modo migliore per evitare di essere truffati è quello di documentarsi e leggere il funzionamento tipico di queste truffe. In questo articolo esploreremo alcune delle più popolari truffe di criptovalute e vedremo come riescono a ingannare le persone. Potrete proteggervi dal rischio di cadere vittima di uno di questi schemi comprendendo meglio i rischi connessi e le bandiere rosse da individuare.

L'evoluzione del Bitcoin e delle criptovalute

Un Bitcoin è un numero digitale creato da una funzione matematica chiamata "HASH". Vi si accede attraverso una chiave "pubblica" e una "privata" e viene conservato in una blockchain, che è un libro mastro digitale. Il libro mastro non è conservato in un unico luogo, ma in molti.

È possibile solo aggiungere nuove transazioni al libro mastro; non è possibile modificare o cancellare una transazione esistente. Il Bitcoin e le altre criptovalute funzionano secondo un principio simile. Quindi, chiunque può vedere tutte le transazioni avvenute, ma nessuno sa chi possiede quali Bitcoin.

Quando si vuole acquistare qualcosa con i Bitcoin, è necessario trovare un venditore disposto ad accettare i Bitcoin come pagamento. Le transazioni possono essere portate a termine attraverso uno scambio di criptovalute o direttamente tra persone.

Altre aziende hanno seguito le orme del Bitcoin creando le proprie versioni della moneta digitale. Oggi esiste una serie di criptovalute alternative, molte delle quali sono piccole copie che modificano l'offerta complessiva di monete o gli algoritmi di hashing. Ripple e Litecoin sono due esempi notevoli. Ethereum, invece, è stato creato per essere molto più di una valuta digitale. È una piattaforma decentralizzata che può eseguire contratti intelligenti o programmi informatici che vengono eseguiti automaticamente quando si verificano determinate condizioni. Questo permette un mondo di possibilità completamente nuovo, come lo sviluppo di applicazioni decentralizzate (dapps).

Le criptovalute hanno catturato l'immaginazione di molte persone e la loro popolarità è aumentata vertiginosamente negli ultimi anni. Tuttavia, questo interesse ha incentivato una buona quantità di truffe di criptovalute. Di seguito illustreremo alcuni dei tipi più comuni di truffe di criptovalute a cui prestare attenzione.

Truffe di estrazione di criptovalute

Il cloud mining è una forma di frode che utilizza apparecchiature specializzate per estrarre bitcoin in remoto tramite un sistema basato su cloud. Questo metodo consente di utilizzare una tecnologia sofisticata senza dover sostenere ingenti spese iniziali o costi di manutenzione associati alla gestione dell'hardware. Ora, non tutto il cloud mining è fatto in modo subdolo; può essere impiegato per ragioni benevole. Tuttavia, alcuni truffatori hanno utilizzato il cloud mining per frodare altre persone e rubare il loro denaro.

Alcune società di investimento che utilizzano il cloud mining sono legali e le persone guadagnano quotidianamente. Ma attenzione, anche le società illegali e non etiche vogliono truffare i vostri risparmi.

Come evitare le truffe legate all'estrazione di criptovalute

Il modo migliore per evitare le truffe del crypto mining è fare ricerche. Assicuratevi di aver compreso il cloud mining e il suo funzionamento prima di investire in qualsiasi azienda. Assicuratevi di cercare le bandiere rosse, come la mancanza di informazioni sul sito web, la mancanza di professionalità o la pressione a investire rapidamente. Se non si è sicuri di una società, è meglio stare alla larga e trovare un'altra opportunità di cripto-mining.

Truffe di phishing

Phishing è il termine usato per descrivere l'atto fraudolento di ottenere dati sensibili critici, come nomi utente e password, utilizzando un sito web fraudolento camuffato da sito web affidabile. Gli utenti vengono spesso indirizzati a questi siti fraudolenti attraverso i link inviati nelle e-mail o nelle pubblicità di Google.

I truffatori inviano e-mail fasulle ai clienti, convincendoli che il loro conto o portafoglio è stato compromesso. I clienti sono invitati a cliccare su un link per riparare il problema. Questo sito web fasullo di solito appare praticamente identico a quello autentico, utilizzando design e schemi di colore simili. In questo modo gli utenti sono indotti a inviare i loro dati personali sensibili.

A seconda del potenziale di profitto, i truffatori possono utilizzare o salvare i dati in un secondo momento.

Il Truffa di Myetherwallet è un esempio fantastico di come funzionano queste truffe. Il sito web fasullo è stato creato per imitare quello autentico, inducendo le persone a fornire le proprie informazioni personali. Di conseguenza, le persone ingannate hanno perso molto denaro. È spaventoso pensare che il software fraudolento Myetherwallet era tra le prime tre applicazioni dell'App Store.

Il fatto che questa truffa si sia diffusa e abbia colpito molti utenti dimostra quanto possa essere vulnerabile questo settore. Inoltre, la suscettibilità degli utenti agli attacchi aggrava il problema.

Un altro metodo di phishing è l'uso di "airdrop". Si parla di "airdrop" quando un'azienda illegittima cerca di offrire token gratuiti alle persone in cambio del download della propria applicazione. Spesso hanno bisogno della password e del nome utente dell'utente per accedere al suo account e rubare il suo denaro.

Come evitare le truffe di phishing di tipo crittografico

• Tenersi informati. Più comprendiamo il mondo, meglio è. Tenetevi aggiornati sulle notizie più recenti e leggete il più possibile. Rimanete aggiornati leggendo notizie e ascoltando podcast o file audio. Tenersi informati richiede un po' di impegno, ma a lungo termine porterà grandi benefici.
• Fate molta attenzione a mettere online i vostri dati personali. Assicuratevi che l'indirizzo del sito web riporti la dicitura "HTTPS". Se qualcosa del sito web è sospetto, non compilate alcun modulo. Prima di procedere, potete chiedere il parere di un amico o cercare recensioni. Diffidate dei siti web che cercano di mettervi fretta con scadenze, poiché i criminali spesso utilizzano questa tattica per indurre le persone ad agire con urgenza senza pensare chiaramente.
• Scegliete sempre una password forte e assicuratevi di ricordarla! Per aumentare la sicurezza è possibile utilizzare uno strumento di generazione di password disponibile online. È anche una buona idea utilizzare una password diversa per ogni account. Se un account viene compromesso, gli altri rimarranno al sicuro.

Truffe malware

Il malware è un software dannoso utilizzato per danneggiare o ottenere l'accesso non autorizzato al sistema informatico. Può assumere la forma di virus, worm o cavallo di Troia.

Gli utenti di criptovalute devono prestare particolare attenzione agli attacchi di malware, poiché gli hacker possono utilizzarli per accedere alle chiavi private o alla frase iniziale del portafoglio. Lo fanno inviando e-mail di phishing o creando siti web falsi per indurre le vittime a scaricare il software dannoso. Una volta scaricato, il malware viene eseguito in background e invia informazioni sensibili come le chiavi private o le frasi seed del portafoglio direttamente all'aggressore, dandogli il controllo completo del suo denaro.

Il Dirottatori di appunti di criptovaluta è stata una truffa con malware che ha suscitato l'interesse delle persone. Questi truffatori hanno utilizzato la clipboard di Windows come arma. In passato, alcuni di questi truffatori hanno tracciato solo un piccolo numero di indirizzi di criptovaluta utilizzando gli Appunti di Windows, ma questo è stato davvero enorme.

I truffatori inserivano indirizzi falsi nei computer delle persone. Quando le persone copiavano e incollavano gli indirizzi, le monete finivano sul conto del truffatore.

Come sapere se il computer è infetto da malware

• Il PC mostra segni di rallentamento.
• Non è possibile accedere ad alcuni siti web.
• Il computer visualizza annunci pop-up anche quando non si sta navigando sul web.
• Si nota la mancanza di file o programmi.
• La vostra pagina iniziale è stata modificata senza il vostro permesso.
• I vostri amici vi dicono di aver ricevuto strane e-mail da parte vostra.

Come eliminare il malware

Se si teme che il proprio computer abbia contratto un virus o un malware, intervenite immediatamente.

Se avete installato un software anti-malware, eseguite una scansione. Se non è stato installato, è il momento di scaricarlo (consigliamo Malwarebytes).

Una volta completata la scansione, il software anti-malware fornirà un elenco dei file infetti. È quindi possibile eliminarli.

Se per qualche motivo non riuscite ad accedere al vostro software anti-malware, potete provare a eseguire una scansione utilizzando un servizio online come VirusTotal.

Portafogli di criptovalute falsi

I truffatori spesso usano portafogli falsi per convincere le persone a rivelare le loro password e chiavi private. Ad esempio, quando il Bitcoin Gold era nuovo, i truffatori hanno creato un falso portafoglio chiamato mybtgwallet.com. Utilizzando questo sito web, le persone hanno rivelato le loro chiavi private ai truffatori, il che ha portato al furto di milioni di dollari dai conti degli utenti. In totale, gli utenti hanno perso quasi $3 milioni a causa di questa truffa.

Come evitare le truffe sui portafogli di criptovalute

• Il modo migliore per evitare le truffe dei portafogli di criptovalute è fare ricerche. Assicuratevi di utilizzare un fornitore di portafogli affidabile controllando le recensioni online e confrontando i diversi portafogli.
• Quando create un nuovo portafoglio di criptovalute, utilizzate sempre una password forte e non rivelate mai le vostre chiavi private a nessuno. Se pensate che il vostro portafoglio di criptovalute possa essere stato compromesso, reimpostate immediatamente la password e cambiate le chiavi private.
• Verificare la presenza di "HTTPS" nell'URL e dell'icona del lucchetto verde che indica una connessione sicura.

TRUFFE ICO

Dall'avvento delle criptovalute, gli investitori istituzionali hanno mostrato grande interesse per gli asset digitali. Tuttavia, molte ICO si sono trasformate in frodi, con imprese che scompaiono una volta acquisita una grande quantità di denaro.

Poiché il denaro è già stato raccolto e nessun organismo di regolamentazione supervisiona le decisioni dei creatori in merito alla sua applicazione, le ICO sono libere di fare ciò che vogliono con il denaro. Possono tranquillamente andarsene con il denaro o lavorare entro i confini della legge.

La truffa di Giza è stato un famigerato esempio di attività ICO fraudolenta, quando quasi $2 milioni sono stati sottratti a investitori ignari. Quando il principale provider ha annunciato di aver interrotto i rapporti con Giza per motivi che avrebbero indotto qualsiasi sostenitore a fuggire, le bandiere di allarme hanno iniziato a sventolare. Seguirono presto accuse di frode e nessuno riuscì a recuperare il proprio denaro.

Anche gli sviluppatori del progetto Enigma Catalyst sono scappati con $45 milioni, nonostante avessero un prodotto funzionante.

Come evitare le truffe ICO

Quando si prende in considerazione di investire in una ICO, è bene fare le proprie ricerche e non investire mai più di quanto ci si possa permettere di perdere. Leggete il whitepaper e comprendete il progetto prima di prendere qualsiasi decisione.

Per trovare una ICO affidabile, cercate recensioni online positive e una forte presenza della comunità. Inoltre, verificate se il progetto ha un prodotto funzionante e una chiara tabella di marcia per il futuro.

Truffa "Pump and Dump

Gli schemi di pump-and-dump sono una forma di frode di investimento in cui gli individui investono in una società che è sopravvalutata o destinata al fallimento. I truffatori convincono gli investitori a investire nella truffa prima di vendere le azioni a un prezzo elevato. Poiché le vittime possono avere difficoltà a determinare se l'azienda avesse o meno un reale potenziale di sviluppo, queste truffe spesso prendono di mira le criptovalute digitali.

Alcuni investitori potrebbero esitare a investire in un progetto, ma sono incoraggiati dalla promessa di un importante attore che investe o collabora. Questo fa sì che si creda nel progetto, anche se altrimenti non sembra molto promettente.

I truffatori fanno salire il prezzo facendo in modo che molte persone ci credano. Quando hanno finito e il prezzo non può più salire, vendono tutti insieme, facendo crollare rapidamente il prezzo.

Questo può accadere nel giro di pochi minuti!

Un esempio di truffa di criptovaluta è il caso della Truffa Bitconnect.

Bitconnect era una criptovaluta pubblicizzata come un programma di investimento ad alto rendimento. Prometteva rendimenti fino a 40% al mese, molto più alti di qualsiasi altra cosa sul mercato.

Molte persone hanno investito in Bitconnect, ma il prezzo è presto crollato e hanno perso tutto il loro denaro.

Un altro esempio di truffa di criptovaluta è la PlusToken truffa.

PlusToken era una criptovaluta pubblicizzata come un modo per guadagnare interessi sui propri investimenti. Prometteva rendimenti fino a 9% al mese, molto più alti di qualsiasi altra cosa sul mercato.

Le persone hanno investito in PlusToken, ma il prezzo è presto crollato e hanno perso tutti i loro soldi.

Come evitare le truffe di Pump and Dump

Prima di investire in una criptovaluta, fate i compiti a casa. Non investite in una nuova valuta se ci sono molte notizie, articoli di blog o saggi sulla sua popolarità. Cercate la moneta e leggete il suo libro bianco per saperne di più su chi l'ha creata e perché. Questo vi aiuterà a determinare se ci sono schemi di pump-and-dump con questa moneta.

Schemi crittografici Ponzi

Gli schemi Ponzi sono un tipo di frode che consiste nel dire ai potenziali investitori che otterranno un profitto reclutando nuovi membri. Il problema è che alla fine non ci sono abbastanza persone che investono denaro nello schema e questo crolla perché non ci sono abbastanza entrate per sostenere tutti coloro che hanno investito. Quando ciò accade, tutti coloro che hanno investito nello schema vengono derubati, indipendentemente da quanto denaro sia stato originariamente portato o da dove sia stato speso. I truffatori ottengono un rapido profitto e poi lasciano le loro vittime a piedi. Gli schemi Ponzi si sono infiltrati nel mondo delle criptovalute e stanno truffando gli investitori di tutto il mondo.

I danni finanziari causati da questo tipo di truffe sono devastanti.

Forsage-crypto, uno schema Ponzi di criptovalute durato oltre due anni, ha ingannato gli investitori facendoli partecipare a transazioni che utilizzavano gli smart contract di Ethereum, Tron e Binance. Il modello commerciale di marketing di affiliazione di Forsage-crypto attirava gli investitori con la garanzia di profitti. Come si legge sul sito Sito web della SECForsage ha attirato milioni di investitori al dettaglio offrendo una piattaforma di facile utilizzo per le blockchain di Ethereum, Tron e Binance. Inoltre, ha sempre utilizzato il denaro appena investito per ripagare i partecipanti precedenti, un tratto distintivo degli schemi piramidali.

Un altro esempio di schema Ponzi per le criptovalute è la Truffa OneCoin. Lo schema OneCoin è stato promosso come un modo per guadagnare denaro investendo in una nuova criptovaluta. Tuttavia, la società è stata accusata di essere uno schema Ponzi. Secondo il sito web della società, essa è stata fondata in Vietnam, ma il Paese ha successivamente contestato questa affermazione. Inoltre, diversi disastri in vari Paesi e territori del mondo hanno rivelato che OneCoin è una frode.

Come riconoscere una truffa Ponzi

• I ricavi sono esponenzialmente elevati
• Broker senza licenza
• Mancanza di trasparenza
• Mancanza di informazioni sull'azienda
• Investimenti non registrati

Se siete già stati truffati, potete fare alcune cose:

• Contattare la SEC all'indirizzo https://www.sec.gov/tcr. La SEC è l'autorità di regolamentazione statunitense per i titoli e sarà in grado di fornirvi maggiori informazioni sul da farsi.
• Presentare un reclamo all'FBI all'indirizzo https://www.ic3.gov/Home/ComplaintChoice. Saranno in grado di indagare sulla truffa e di aiutarvi a recuperare il vostro denaro.
• Contattare la Commissione federale del commercio all'indirizzo https://www.ftccomplaintassistant.gov/. Saranno in grado di aiutarvi a recuperare il vostro denaro e a impedire che il truffatore continui a truffare altre persone.
• Contattare la FINRA all'indirizzo https://www.finra.org/. La FINRA è l'autorità di regolamentazione finanziaria degli Stati Uniti. È possibile presentare una reclamo e rapporto qualsiasi potenziale truffa o attività sospetta da parte di un broker.

Riflessioni conclusive

Il modo migliore per evitare le truffe di criptovalute è fare i compiti a casa. Fate ricerche su qualsiasi criptovaluta o progetto prima di investirvi. Inoltre, controllate la fonte di qualsiasi notizia o post di blog su una criptovaluta prima di crederci. Infine, se qualcosa sembra troppo bello per essere vero, probabilmente lo è!